|
|||||||||||||
| PZU Jagusiak - www.pzuczeladz.prv.pl | |||||||||||||
Fundusze InwestycyjneIndywidualny Program Inwestycyjny Strefa ZyskuStrefa Zysku to kompleksowa oferta inwestycyjna łącząca korzyści wynikające z inwestowania w fundusze oraz korzyści prawno – podatkowe wynikające z ubezpieczeniowej formy Strefy Zysku. Korzyści, jakie oferuje Strefa Zysku to dostęp do kilkudziesięciu starannie wyselekcjonowanych, najlepszych funduszy inwestycyjnych w Polsce. Aktualne wyniki funduszy dostępnych w Strefie Zysku znajdują się w notowaniach: NOTOWANIA Szczegółowe informacje dotyczące funduszy dostępnych w Strefie Zysku znajdują się na stronie z wykazem funduszy kapitałowych: FUNDUSZE Indywidualna strategia inwestycyjna, dostosowana do potrzeb Inwestora. Jest ona przygotowana przez Konsultantów PZU Życie SA w oparciu o określone oczekiwania Klienta dostęp do Funduszu Gwarantowanego Lokując środki w Funduszu Gwarantowanym Inwestor zyskuje pewność, że otrzyma minimum 90% najwyższej wartości funduszu, jaką osiągnie on w dowolnym momencie trwania inwestycji. Gwarancja dotyczy wartości Funduszu Gwarantowanego odnotowanych w comiesięcznych „dniach obserwacji”. Wybierając taką formę inwestowania Klient znajdzie się w strefie bezpieczeństwa. Fundusz Gwarantowany PZU Życie SA regularnie – co najmniej 3 razy w miesiącu – dostosowuje skład portfela do bieżącej sytuacji rynku kapitałowego. Dzięki temu w okresie hossy Inwestor może liczyć na wysoki potencjalny zysk, natomiast w czasie bessy na niższy, ale bezpieczny. Możliwość jednorazowej inwestycji lub systematycznego budowania kapitału: - Wariant I: inwestycja oparta na wpłatach okresowych, z pierwszą składką od 350 zł. Każda kolejna minimalna składka wynosi tylko 120 zł. - Wariant II: inwestycja bazująca na wpłacie jednorazowej (o minimalnej wartości 9 000 zł) z możliwością dopłat. - pełna elastyczność – możliwość dokonywania wpłat w dogodnej chwili i wysokości - dziesięć bezpłatnych transferów pomiędzy funduszami w ciągu każdego roku bez podatku od zysków kapitałowych - możliwość otrzymania nawet 5% bonusu inwestycyjnego - możliwość rozszerzenia ochrony ubezpieczeniowej o dodatkowe ubezpieczenie na wypadek śmierci oraz na wypadek śmierci spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem - możliwość wyznaczenia dowolnego uposażonego świadczenie ubezpieczeniowe jest zwolnione z podatku od spadków i darowizn PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Akcji KRAKOWIAK Przeznaczony jest dla klientów oczekujących ponadprzeciętnych zysków z zainwestowanych środków w dłuższym okresie i jednocześnie akceptujących większe ryzyko inwestycyjne w krótkim terminie. Fundusz inwestuje głównie w akcje spółek giełdowych posiadających w ocenie zarządzających duży potencjał wzrostu w dłuższej perspektywie. Limit akcji wynosi od 50 do 100 % środków Funduszu. Pozwala to w okresach bessy znacznie zredukować ich poziom, a w czasie hossy zwiększyć i w pełni wykorzystywać możliwości osiągnięcia wysokich zysków wynikających ze sprzyjającej koniunktury giełdowej. Charakterystyka funduszu Fundusz dąży do dynamicznego wzrostu wartości jednostki uczestnictwa w dłuższym okresie. PZU FIO Akcji KRAKOWIAK inwestuje głównie w akcje renomowanych spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie SA. Podstawowym kryterium doboru lokat jest analiza fundamentalna oraz ocena występujących trendów rynkowych. Limit akcji wynosi od 50% - 100% środków Funduszu, co pozwala w okresach bessy znacznie zredukować ich poziom i ograniczyć straty. Profil inwestora Fundusz jest dedykowany osobom, które: Chcą inwestować w akcje dobrych spółek, a jednocześnie wolą powierzyć zarządzanie swoimi pieniędzmi specjalistom, którzy doskonale znają rynek kapitałowy. Zdają sobie sprawę wahań kursów giełdowych i akceptują nawet znaczne, okresowe zmiany wartości jednostki uczestnictwa funduszu. Z lokowaniem pieniędzy w fundusze akcji wiąże się ryzyko inwestycyjne, jednakże również możliwość ponadprzeciętnych zysków w dłuższym okresie. Cel inwestycyjny: długoterminowy wzrost wartości aktywów Funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Struktura portfela inwestycyjnego: akcje - od 50% do 100%. Polityka inwestycyjna: Zarządzający dokonuje doboru akcji w oparciu o analizę fundamentalną, poszukując papierów wartościowych o jak najwyższej oczekiwanej stopie zwrotu, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka inwestycyjnego. Dłużne papiery wartościowe dobierane są m. in. w oparciu o analizę bieżących i przyszłych stóp procentowych, przy uwzględnieniu obecnej i oczekiwanej inflacji. Decyzje o alokacji aktywów funduszu podejmowane są z uwzględnieniem sytuacji ekonomicznej w kraju i zagranicą. Ryzyko inwestycyjne (możliwe wahania wartości jednostki uczestnictwa): tym mniejsze, im dłuższy okres inwestowania. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Papierów Dłużnych POLONEZ Celem tego funduszu jest ochrona realnej wartości środków finansowych zainwestowanych przez Uczestników. PZU fio Papierów Dłużnych POLONEZ 100% aktywów lokuje w bezpieczne papiery dłużne, głównie w obligacje Skarbu Państwa i Bony Skarbowe. Nie inwestuje w akcje. Zapewnia to optymalny zysk przy bardzo ograniczonym ryzyku. PZU fio Papierów Dłużnych POLONEZ to bardzo dobra alternatywa dla depozytów bankowych. Dedykowany jest osobom, które wolą unikać podwyższonego ryzyka, jakie wiąże się np. z inwestowaniem w akcje. Charakterystyka funduszu: PZU fio Papierów Dłużnych POLONEZ 100% aktywów lokuje w bezpieczne dłużne papiery wartościowe, głównie gwarantowane przez Skarb Państwa. Celem Funduszu jest ochrona realnej wartości środków finansowych zainwestowanych przez Uczestników. PZU fio Papierów Dłużnych POLONEZ Fundusz dąży do zapewnienia bezpiecznego stałego wzrostu jednostki uczestnictwa w horyzoncie czasowym dłuższym niż rok. Profil inwestora: Fundusz jest dedykowany osobom, które poszukują alternatywnego w stosunku do lokat bankowych instrumentu finansowego, który może zapewnić im ochronę oszczędności przed inflacją, przy jednoczesnym zachowaniu dużej płynności. Oznacza to, że Uczestnik funduszu może w dogodnej dla siebie chwili wycofać zainwestowane pieniądze w całości lub w części, bez opłat i utraty należnych do tej chwili zysków. Wolą unikać podwyższonego ryzyka, jakie wiąże się na przykład z inwestowaniem w fundusze akcyjne, zainteresowane są inwestycjami w obligacje i bony skarbowe. Fundusz, z uwagi na wielkość zaangażowanych aktywów, znacznie taniej niż klient indywidualny nabywa wszelkie instrumenty finansowe. Cel inwestycyjny: Ochrona realnej wartości aktywów Funduszu. Struktura portfela inwestycyjnego: dłużne papiery wartościowe - do 100 %. Polityka inwestycyjna: Aktywa Funduszu lokowane są w dłużne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i Narodowy Bank Polski oraz w inne papiery wartościowe i wierzytelności pieniężne, których emitentami są renomowane podmioty krajowe i zagraniczne. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Stabilnego Wzrostu MAZUREK Fundusz jest przeznaczony dla osób, które oczekują wyższego zysku od osiąganego np. z lokat bankowych bądź papierów dłużnych, a jednocześnie ze względu na umiarkowany temperament inwestycyjny chcą mieć część środków ulokowanych właśnie w papierach dłużnych a część w akcjach. PZU fio Stabilnego Wzrostu MAZUREK dąży do maksymalizacji dochodów przy umiarkowanym ryzyku inwestycyjnym. Dla zachowania jak największego bezpieczeństwa Fundusz inwestuje przeważającą część swoich aktywów w dłużne papiery wartościowe (od 60-100%). Może również do 40 % inwestować w akcje. Charakterystyka funduszu: Fundusz dąży do maksymalizacji dochodów przy umiarkowanym ryzyku inwestycyjnym. PZU fio Stabilnego Wzrostu MAZUREK inwestuje w akcje oraz w dłużne papiery wartościowe, jednak dla zapewnienia bezpieczeństwa większą część środków (od 60% do 100%) lokuje w papiery dłużne. Inwestowanie części środków w akcje oraz aktywne dostosowanie lokat funduszu do aktualnej koniunktury na rynkach finansowych, pozwala uzyskiwać dochody znacznie wyższe niż z lokat bankowych bądź obligacji, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje. Z uwagi na udział akcji w portfelu inwestycyjnym funduszu może wystąpić wahanie wartości jednostki uczestnictwa, jednak długoterminowo zysk jest znacznie wyższy niż w funduszu papierów dłużnych. Profil inwestora: Fundusz przeznaczony jest dla osób, które poszukują efektywnego sposobu inwestowania oszczędności i oczekują wyższego zysku od osiąganego na przykład z lokat bankowych bądź papierów dłużnych, nie decydują się na fundusze inwestycyjne wyłącznie w akcje z uwagi na wyższe ryzyko inwestycji, ze względu na umiarkowany temperament inwestycyjny chcą mieć część środków ulokowanych w papierach dłużnych a część w akcjach, myślą o długoterminowym oszczędzaniu, np. na przyszłą emeryturę. Cel inwestycyjny: długoterminowy wzrost wartości aktywów Funduszów wyniku wzrostu wartości lokat. Polityka inwestycyjna: Zarządzający dokonuje doboru papierów wartościowych do portfela lokat funduszu w oparciu o analizę fundamentalną, poszukując papierów wartościowych o jak najwyższej oczekiwanej stopie zwrotu, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka inwestycyjnego. Dłużne papiery wartościowe dobierane są, między innymi, w oparciu o analizę bieżących i przyszłych stóp procentowych, przy uwzględnieniu obecnej i oczekiwanej inflacji. Stopień zaangażowania w akcje uzależniony jest od oceny rynku przez zarządzającego, który podejmując wszystkie decyzje inwestycyjne, bierze pod uwagę bieżącą i przewidywaną sytuację makroekonomiczną w kraju i na świecie. Ryzyko inwestycyjne: Możliwe wahania wartości jednostki uczestnictwa: umiarkowane, wysokie w krótkim okresie. |
|
||||||||||||
| PZU Jagusiak - www.pzuczeladz.prv.pl | |||||||||||||
Darmowy hosting zapewnia PRV.PL